인생은 한방 나스닥3배 레버리지 TQQQ, 수수료와 투자정보 알아보자!

주식 시장에서 고수익을 원한다면, 레버리지 ETF에 관심을 가지게 되는 경우가 많아요.

특히, 나스닥 100 지수를 3배로 추종하는 ProShares UltraPro QQQ(TQQQ)는 단기 트레이딩을 즐기는 투자자들에게 인기 있는 상품이에요.

오늘은 TQQQ의 특징과 실제 사례, 투자 시 고려해야 할 점 등을 자세히 알아보겠습니다.

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TQQQ란 무엇인가?

TQQQ는 ProShares에서 운용하는 3배 레버리지 ETF로, 나스닥 100 지수(QQQ)의 일일 변동폭을 3배로 증폭하는 방식으로 설계된 상품이에요.

예를 들어, 나스닥 100 지수가 하루 동안 1% 상승하면 TQQQ는 3% 상승하고, 반대로 1% 하락하면 TQQQ는 3% 하락하는 구조죠.

이런 특성 덕분에 상승장에서 엄청난 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 하락장에서는 큰 손실이 날 수도 있어요. 그렇기 때문에 단기 트레이딩 또는 강세장에서 공격적인 투자를 원하는 투자자에게 적합한 상품이에요.

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TQQQ의 장점과 단점

장점

1. 빠른 수익 실현 가능
   • 지수가 1%만 올라가도 3%의 수익을 얻을 수 있어요. 강세장에서 투자금이 빠르게 불어날 수 있다는 것이 큰 장점이죠.
2. 효율적인 자금 운용
   • 같은 투자금으로 3배의 수익을 기대할 수 있기 때문에, 동일한 금액을 투자했을 때 일반 ETF보다 훨씬 높은 수익률을 노릴 수 있어요.
3. 나스닥 100 기반
   • 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 테슬라 등 미국을 대표하는 빅테크 기업들이 포함된 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에, 장기적으로 상승 가능성이 높은 지수를 활용하는 효과가 있어요.

단점

1. 극도의 변동성
   • 상승할 때는 큰 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 하락할 때는 손실도 3배로 커지기 때문에 변동성이 매우 커요.
2. 장기 투자에 불리함
   • 레버리지 ETF는 매일 리밸런싱이 되기 때문에 장기 보유 시 기대만큼의 수익을 내지 못할 수 있어요. 특히, 횡보장이 길어지면 원금 손실이 발생할 수도 있어요.
3. 운용 비용 부담
   • TQQQ의 운용 보수(Expense Ratio)는 0.95%로, 일반적인 ETF보다 높아요. 장기 보유할 경우 누적된 비용이 수익률에 영향을 줄 수 있어요.

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TQQQ의 실제 투자 사례

레버리지 ETF는 시장의 흐름에 따라 극단적인 수익과 손실을 기록하는 경우가 많아요.

• 2020년 3월~2021년 11월:
• 코로나 폭락장에서 15달러까지 하락했던 TQQQ는 이후 나스닥이 반등하면서 약 180달러까지 상승했어요. 1년 반 만에 10배 이상의 상승을 기록한 거죠.
• 2022년:
• 미 연준의 금리 인상으로 인해 나스닥이 하락하자, TQQQ도 약 80% 이상 폭락하며 20달러 선까지 내려갔어요. 레버리지 ETF가 하락장에서는 얼마나 위험한지를 보여준 사례죠.
• 2023년:
  기술주가 다시 반등하면서 TQQQ도 회복세를 보였지만, 여전히 큰 변동성을 유지하고 있어요.

이런 사례를 보면, TQQQ는 상승장에서 엄청난 수익을 낼 수 있지만, 하락장에서는 무섭게 손실이 발생할 수 있다는 걸 알 수 있어요.

출처 블라인드 TQQQ의 하락변동성에 멘탈을 잃은 투자자

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TQQQ 투자 시 고려해야 할 점

1. 장기 투자보다는 단기 트레이딩에 적합
   • 레버리지 ETF는 매일 리밸런싱되는 구조이기 때문에 장기 보유 시 기대한 수익률과 다를 수 있어요.
2. 시장 흐름을 잘 읽어야 함
   • TQQQ는 강세장에서만 유리한 상품이에요. 상승장이 예상될 때만 접근하는 것이 좋고, 횡보장이나 하락장에서는 피하는 것이 좋아요.
3. 손절 및 익절 전략 필수
   • 변동성이 큰 만큼, 목표 수익률을 정하고 일정 손실이 발생하면 빠르게 손절하는 전략이 중요해요.
4. 포트폴리오 내 비중 조절
   • 전 재산을 TQQQ에 몰빵하는 것은 매우 위험해요. 일반 ETF(QQQ)와 적절히 섞어서 리스크를 줄이는 전략이 필요해요.

출처 etfpm 나스닥3배,snp500 3배, snp 1배 차트

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마무리하며

ProShares UltraPro QQQ(TQQQ)는 강세장에서 폭발적인 수익을 낼 수 있는 ETF예요.

하지만 3배 레버리지의 특성상 변동성이 크고, 장기 보유 시 불리할 수 있다는 점을 반드시 고려해야 해요.

만약 나스닥 100 지수의 강한 상승을 예상하고 있고, 단기적으로 높은 수익을 원한다면, TQQQ는 좋은 선택이 될 수 있어요. 하지만 하락장에서는 손실도 빠르게 커질 수 있기 때문에, 신중한 투자 전략이 필요하겠죠.

TQQQ에 투자하기 전에 본인의 투자 성향과 시장 상황을 꼼꼼히 분석한 후 접근하는 것이 가장 중요합니다.